О схемах вывода денег из ПриватБанка до национализации говорится в исковых документах Министерства юстиции США против Игоря Коломойского и Геннадия Боголюбова. Текст исков детально разбирал НВ Бизнес.

По данным Министерства, Коломойский и Боголюбов преобразовали отделение ПриватБанка для обслуживания счетов и кредитования собственных компаний. Соответствующее подразделение банка называлось BOK (Business Client Management, Відділ обслуговування клієнтів), который возглавлял Менеджер 1 (он упоминается в иске и как предправления банка, в указанный период эту должность занимал Александр Дубилет, однако прямо его имя не упоминается в банке).

«Далее Коломойский и Боголюбов с помощью Менеджера 1, Менеджера 2 (также упоминается в иске как зампредправления, возможно, речь идет о Тимуре Новикове) и других вынудили ПриватБанк (через BOK) выдать миллиарды долларов в виде займов компаниям, которыми они владели или контролировали („связанные стороны“). Которые включали, среди прочего, Запорожский завод ферросплавов (ЗЗФ), Никопольский завод ферросплавов (НЗФ) и Орджоникидзевский горно-обогатительный комбинат (ОГОК) — все они принадлежали Коломойскому и Боголюбову» — сказано в иске.

Минюст США в исковых документах приводит примеры подобных «кредитов»:

— только в 2010 году от имени НЗФ были поданы заявки на ссуду на общую сумму более $126 млн;

— за тот же период были поданы заявки на ссуду на общую сумму более $21 млн от имени ЗЗФ;

— в 2010 и 2011 годах заявки на получение кредита на общую сумму около $90 млн были поданы от имени ОГОК.

«Коломойский и Боголюбов также добились выдачи ссуд на сотни миллионов долларов принадлежащим им компаниям, которые практически не вели бизнес или вообще не вели дела и которые фактически существовали только для того, чтобы воровать у ПриватБанка и отмывать незаконно присвоенные средства», — утверждается в документе.

В итоге, к моменту национализации ПриватБанка в 2016 году около 97% непогашенных корпоративных кредитов приходилось на компании, принадлежащие или контролируемые Коломойским и Боголюбовым, утверждают в Минюсте США.

Чтобы эта схема работала, в ПриватБанке было создано два разных комитета, которые рассматривали кредитные заявки, сказано в документе.

«Существовал „действующий кредитный комитет“, который отвечал за потребительское кредитование. Члены комитета встречались лично, обсуждали кредитную деятельность банка и рассматривали политику ПриватБанка. Им требовалась документация и проводились расследования перед выдачей ссуд. Коломойский и Боголюбов обращались в другой кредитный комитет, чтобы одобрить их кредиты. Это был „удаленный“ или „электронный“ кредитный комитет, который рассматривал заявки на получение кредитов связанным сторонам. Комитет не собирался лично для обсуждения ссуд; скорее, он проводил электронные „встречи“ через систему под названием PrivatDoc», — говорится в документе.

По данным Минюста США, «электронный» комитет состоял из определенных сотрудников ПриватБанка, которые в остальном совершенно не участвовали в процессе одобрения кредита. Их роль сводилась просто к одобрению сделки — без анализа и оценки рисков.

«Двойной подход — один для предприятий, принадлежащих и контролируемых Коломойским и Боголюбовым, и второй для большинства остальных — был очевиден в кредитных пакетах. Расследование НБУ показало, что, в то время как законные кредитные пакеты могут содержать «огромную книгу» документов с анализом обеспечения многомиллионного кредита, в пакете кредитов компаниям Коломойского и Боголюбова может быть «всего одна страница», — утверждает Минюст США.

«Незаконное присвоение Коломойским и Боголюбовым денежных средств банка представляет собой растрату и конвертацию. Средства были переданы банку обычными вкладчиками и законными предприятиями; Коломойский и Боголюбов выкачали их, эффективно используя ПриватБанк в качестве их личной копилки, и никогда не ожидали, что им придется возвращать деньги. Они использовали лояльных инсайдеров для кражи у банка и его вкладчиков», — сказано в документе.

Иск Минюста США прокомментировал один из опытнейших украинских юристов, пожелавший сохранить анонимность:

«Все очень серьезно. Судебная машина уже запущена и ее уже не остановить. Самое главное не том, что Коломойский может потерять какое-то имущество, а, что в рамках прецедентной системы права факты, изложенные в исковом заявлении, можно считать совершенными фактами для любых будущих юридических или внеюридических действий — если суд, конечно, удовлетворит иск… Если в решении суда будет сказано, что бывшие акционеры украли $5,5 млрд — все, этот факт уже не надо будет больше доказывать нигде и никому в Штатах. а может — и во многих других юрисдикциях», — сказал эксперт.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Читайте также:

Выбираем пуховик: 3 главных критерия удачной покупки

Зима – довольно суровое время года, которое заставляет нас менять гардероб и…

Курс НБУ на 24 ноября. Доллар подорожал на копейку, а евро – на 13

Во вторник, 24 ноября, Национальный банк Украины установил официальный курс доллара на…